Cartas De Crédito Y Garantías Stand-by

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El crédito documentario, primero, en la forma de un medio de pago en lo que se denomina comúnmente por el mercado como carta de crédito comercial; y, segundo, como garantía de cumplimiento de las obligaciones en lo que denominamos normalmente como garantías o cartas de crédito contingentes o stand-by ha desempeñado un papel fundamental en las operaciones de comercio internacional (aunque también nacional).

  

El presente trabajo tiene como propósito fundamental analizar ambos instrumentos (cartas de crédito comerciales y garantías stand-by), la manera cómo operan en el comercio de la actualidad; la reglamentación que acompaña su uso; la estructura misma de dichas operaciones; los diferentes tipos que de estos instrumentos se han desarrollado en los mercados internacionales, y las hipótesis de incumplimiento de las obligaciones que, con mayor frecuencia, se presentan en su implementación. 

Documentary credit, first, in the form of a means of payment in what is commonly called by the market as a commercial letter of credit; and, second, as a guarantee of compliance with obligations in what we normally call guarantees or contingent or stand-by letters of credit, it has played a fundamental role in international (although also national) trade operations. The fundamental purpose of this work is to analyze both instruments (commercial letters of credit and stand-by guarantees), the way they operate in current commerce; the regulations that accompany its use; the very structure of said operations; the different types of these instruments that have been developed in international markets, and the hypotheses of non-compliance with obligations that, most frequently, arise in their implementation.

CONTENIDO

INTRODUCCIÓN               13 

CAPÍTULO PRIMERO

EL CRÉDITO DOCUMENTARlO y LAS CARTAS DE CRÉDITO               19

                Origen y evolución          19

                Utilidad del crédito documentario y las cartas de crédito en el mercado financiero internacional               32

                Concepto y naturaleza jurídica   38

                               Concepto            38

                               Naturaleza jurídica          46

                                               Naturaleza jurídica del crédito documentario     46

                                               Naturaleza jurídica de las cartas de crédito          59 

                Descripción de la operación        62

                               Apertura del crédito y notificación          65

                               El recaudo y entrega de documentos     70

                               Transferencia de fondos               73

                Régimen jurídico aplicable           76

                               Generalidades  76

                               Normas del Código de Comercio               78

                               Las Reglas UCP 600         82

                                Las Reglas eUCP               89

                Partes de la operación   92

                                Partes principales            93

                                                El ordenante     93

                                                El banco emisor               94

                                                El beneficiario   97

                                Partes accesorias             97

                                                El banco notificador o avisador 98

                                                El banco confirmador    99

                                                El banco designado o pagador   101

                                               El banco de reembolso 104

                                                El presentador 105

                Principios aplicables a los créditos documentarlos           106 

                                El principio de autonomía            106

                               El principio de literalidad o cumplimiento estricto (PrincipIe of Strict Compliance)            114

                Tipos de créditos documentarios             119

                                Clasificación según el momento del pago              119

                                                Pago a la vista   120

                                                Pago diferido     12]

                                                Para la aceptación           122

                                                Negociación de créditos               123

                                Créditos revocables e irrevocables           125

                                                Créditos revocables        125

                                                Créditos irrevocables     129

                                Créditos confirmados     131

                                Crédito con posibilidad de recibir anticipos          135

                                                Créditos con cláusula roja (Red Clause) 136

                                                Créditos con cláusula verde (Creen Clause)         137

                                                Créditos Back-to-Back   137

                                Créditos divisibles e indivisibles                139

                                                Crédito rotatorio (Revolving Credit)        140

                                Cartas de crédito contingentes o stand-by           142

                                Créditos transferibles e intransferibles 143

                Contenido de la carta de crédito               144

                                La identificación de los intervinientes    ]45

                                El objeto del crédito       146

                                Modalidad del crédito   146

                                El monto del importe     146

                                Plazo para el despacho de las mercaderías           147

                                Plazo para la utilización o vencimiento del crédito            148

                               Documentos que deban presentarse para la efectividad del crédito         149

                                                Documentos de transporte         151

                                                               El documento de transporte multirnodal (DTM) 154

                                                               La carta de porte             158

                                                               Remesa terrestre de carga          161

                                                               El conocimiento de embarque (Bill of Landing) 162 

                                                               La guía marítima (Sea Waybill)   165

                                                               La carta de porte aérea                                 167

                                                               La guía aérea (Air Waybill)           168

                                                               Factura comercial           168

                                                               Póliza de seguro              172

                                                               Otros documentos         179

                                                                               Certificado de inspección sanitaria          180

                                                                               Licencia de exportación                181

                                                                               Certificado de origen      182

                                                                               Listado de empaque       182

                Obligaciones y responsabilidades de las partes 183

                                Obligaciones de las partes           183

                                                Obligaciones del banco emisor 185

                                                               Emitir la carta de crédito              185

                                                               Notificar la apertura del crédito al beneficiario 187

                                                               Verificar la presentación de los documentos conformes               190 

                                                               Identificar plenamente al beneficiario    193

                                                               Honrar la presentación conforme            193

                                                               Entregar los documentos al ordenante 194

                                                               Reembolsar al pagador 195

                                Obligaciones del ordenante        196

                                                Pagar la comisión            196

                                                Reembolsar al banco emisor      197

                                Obligaciones del beneficiario     197

                                                Presentar documentos conformes          198

                Responsabilidad de las partes    198

                               Breves consideraciones en torno a la responsabilidad contractual            200

                                               La culpa como fundamento de la responsabilidad contractual    202

                                               El daño proviene de la inejecución de obligaciones nacidas del contrato                210

                                Responsabilidad de los intervinientes    214

                                                Responsabilidad del banco emisor           214

                                                Responsabilidad del ordenante 233

                                                Responsabilidad del beneficiario              234

                                               Responsabilidad de los bancos intermediarios 234

                                Causales de exclusión de responsabilidad             237

                                               Exoneración de la efectividad de los documentos            237 

                                                Exoneración de la transmisión y la traducción    239

                                                Exoneración por fuerza mayor   240

                                               Exoneración por actos de terceros intervinientes 242

                                La regla o excepción de fraude 244

                                                El fraude             246

                                                La regla                249

                                                Excepciones a la regla    252

                                Cesión de producto y transferencia del crédito 253

                                                Cesión de producto        254

                                                Transferencia del crédito             257

                                Acuerdos de reembolso               262

                                                Reembolso interbancario            262

                                                Reembolso del ordenante al banco emisor          267

 

CAPÍTULO SEGUNDO

CARTAS DE CRÉDITO CONTINGENTES (STAND-BY LETTERS OF CREDIT)     269

                Origen y evolución          270

                Utilidad de las cartas de crédito stand-by en el mercado financiero internacional              284

                Régimen jurídico aplicable           293

                                Regulación nacional        294

                                UCP 600               298

                                Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG 758)        302

                               Convención de las Naciones Unidas sobre

                               Garantías Independientes y Cartas de Crédito

                                Contingentes     307

                                Las lnternational Stand-by Practices - Isp98         314

                Concepto y naturaleza jurídica   318

                                Concepto            318

                                Naturaleza jurídica          322

                                               La carta de crédito contingente como garantía bancaria                325

                                               La carta de crédito contingente como garantía idónea o admisible           327

                                               La carta de crédito contingente como garantía de primer requerimiento              331

                                               La carta de crédito stand-by como una garantía documentaria   337

                                               La carta de crédito stand-by como garantía irrevocable 338

                Descripción de la operación        339

                                Emisión de la carta de crédito stand-by  341

                                Presentación de los documentos             343

                                Examen de los documentos        348

                                Tipos de documentos    351

                Notificaciones, preclusión y disposición de documentos                353 

                Transferencia y asignación de la garantía              360 

                Cancelación o terminación de la garantía             366 

                Obligaciones de reembolso         368

                Sindicación y participación          372

Tipos de créditos contingentes 375

                Crédito contingente de caución del cumplimiento (Performance Stand-by)         376

                Crédito contingente financiera (Financiai Stand-by)         379 

                Crédito contingente de caución de un anticipo (Advance Payment Stand-by)      380

                Crédito contingente de caución de una oferta (Bid Bond/Tender Bond Stand-by)              381

                Crédito contingente de pago directo (Direct Pay Stand-by)          383

                Crédito contingente comercial (Commerciai Stand-by)   384 

                Otro tipo de cartas de crédito contingentes        384 

Principios            385 

                El principio de autonomía o independencia (Principie of Independence)               385

                El principio de literalidad o cumplimiento estricto (Principie ofStrict Compiiance)             390

Uso indebido del instrumento: las reclamaciones abusivas e improcedentes       394

                El uso indebido y abusivo del instrumento           394 

                De los mecanismos de defensa ante el uso indebido o abusivo del instrumento 395

                                Mecanismos de defensa previos al pago               396

                                                Redacción y términos de la garantía        397

                                               De la excepción de fraude como mecanismo de tutela – fraus omnia corrumpit 400

                                Mecanismos de defensa posteriores al pago       411

Régimen de solución de controversias   413

                Determinación del foro y la forma como se dirimen disputas en los contratos internacionales     415

                Vinculación del banco emisor a los efectos del pacto arbitral de la relación de base         418

 

CAPITULO TERCERO

BLOCKCHAIN, SMART CONTRACTS y CRÉDITOS DOCUMENTARlOS            425

                Qué es un contrato inteligente o smart contract               428 

                                Registros descentralizados - blockchain                 430

                                               Origen y fundamento de los registros descentralizados 430 

                                                Descripción de la cadena de bloques      433

                               Autoejecución o ejecución automática lnstantiation o Self-Enforcement               438

                                                Ejecución automática de contratos          438

                                               Problemáticas asociadas a la ejecución

                automática de contratos              439

                                Codificación del lenguaje natural             442

                                Integración con el mundo real: el oráculo             444

                Impacto de los contratos inteligentes en el crédito documentario            446

 

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                          

BIBLIOGRAFIA   451 


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Impreso

LAW013000 LEY > Derechos civiles
LAW013000 Derecho: derechos humanos y libertades civiles
LAW013000 Sociología y Antropología > Ciencias Políticas > Derechos civiles y políticos
  1. Nombre
    • Jorge Alberto Padilla Sánchez


    • Estudios:Abogado de la Universidad Externado de Colombia, con una especialización en Derecho Comercial de la Universidad Externado de Colombia y un Master of Laws, Securities and Financial Regulation de Georgetown UniversityExperiencia profesional:Fue abogado en temas societarios y de Insolvencia empresarial en Rodriguez Espitia Abogados, Abogado Asociado en temas de Derecho financiero y bursátil, y de Derecho societario en López Montealegre Abogados Asociados, Docente Investigador del Departamento de Derecho Civil en las clases de Comunidad de Personas, Comunidad de Bienes y Curso de Contratos. Docente en las clases de Contratación Internacional, Contratos en el Common Law, Contratos Bancarios y Crowdfunding en los distintos programas de posgrado de la Universidad.Miembro del Grupo de Investigación en Derecho Privado del Departamento de Derecho Civil de la Universidad Externado de Colombia, Secretario del Centro de Arbitraje y Conciliación de la Cámara de Comercio de Bogotá y Senior Associate Brigard Urrutia Associate en temas de Bancario y servicios financierosTambién es docente de la Especialización en Derechos de las Fintech y Maestría en Derecho Bancario y Bursátil de la Universidad Externado de Colombia.

  2. Nombre
    • Maximiliano Rodríguez Fernández


    • Rodríguez Fernández, es abogado graduado de la Universidad Externado de Colombia, con especialización en Derecho Financiero y Bursátil de la misma Universidad y Maestría en Derecho Comercial Internacional de la Universidad de Londres, Queen Mary and Westfield College.Se ha desempeñado como Docente-investigador del Departamento de Derecho Comercial desde el año 2005, en donde adelanta diversas investigaciones relacionadas con el Derecho Comercial Internacional. Además, es profesor invitado de varias universidades extranjeras.Fruto de sus investigaciones ha publicado una gran cantidad artículos en contratación internacional y los libros “Introducción al Derecho Comercial Internacional” y “Cartas de Crédito y Garantías Stand By” (Coautor). También es entrenador Registrado en Incoterms® 2020 ICC Colombia y miembro de la Comisión Derecho y Prácticas Mercantiles ICC Colombia – Cámara de Comercio de Bogotá y del Colegio de Abogados Comercialistas.El nuevo Director del Departamento cuenta con amplia experiencia en la asesoría legal de sociedades comerciales y personas naturales en negocios y litigios a nivel local e internacional. Igualmente, se ha desempeñado como miembro de junta directiva de importantes empresas en los sectores de la construcción, minería y logística.


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